: защита от мошенничества при оформлении займа
СОДЕРЖАНИЕ:
- Как проводится проверка личности и зачем она нужна
- Какие данные могут быть использованы при проверке личности
- Опасности мошенничества и как их предотвратить
Как проводится проверка личности и зачем она нужна
Проверка личности - это необходимый элемент при получении займа или кредита. Она позволяет защитить банк или МФО от мошенничества и удостовериться в том, что заемщик является реальным лицом и не пытается получить деньги под чужими данными.
Для проведения такой проверки МФО или банк могут запросить у заемщика паспортные данные или другие документы, которые подтверждают личность, а также провести анализ кредитной истории. Эти данные помогают банку или МФО определить, сколько денег можно доверить заемщику и сможет ли он вернуть долг вовремя.
Какие данные могут быть использованы при проверке личности
При проведении проверки личности банки и МФО могут использовать разные наборы данных. Однако, обязательными являются условия для осуществления проверки, указанные в Федеральном законе № 115. К таким данным могут относиться:
- Паспортные данные заемщика (серия и номер паспорта, дата выдачи и кем выдан);
- ИНН;
- СНИЛС;
- Данные об имеющихся задолженностях;
- Сведения о доходах (подтверждающие документы).
Опасности мошенничества и как их предотвратить
Безопасность предоставления данных - это один из главных вопросов при оформлении займа или кредита. Некоторые мошенники используют личную информацию, чтобы получить займ на имя другого человека. Чтобы избежать финансовых потерь и ограничить риски мошенничества, необходимо
- Проверять финансовую организацию, с которой вы сотрудничаете;
- Изучать условия договора перед его подписанием;
- Не предоставлять личные данные через подозрительные сайты и мессенджеры.
Напоминаем, что проверка личности является необходимым этапом при оформлении займа. Все данные о заемщике хранятся в зашифрованном виде и не могут быть переданы третьим лицам. Выбирайте МФО или банк, которые проверены временем и отвечают всем требованиям законодательства!